Non. Mon approche est celle du conseil, pas de la vente de produits. L'objectif de ces 30 minutes est de réaliser un pré-audit de votre situation. Nous vérifierons si des leviers d'optimisation sont activables dans votre cas. Si je ne peux pas vous apporter de valeur significative, je vous le dirai immédiatement.

Ce n'est pas nécessaire pour ce premier échange. Ayez simplement en tête les grandes masses de votre patrimoine (immobilier, financier) et les chiffres clés de votre entreprise (CA, résultat, rémunération). Nous ne rentrerons dans les documents techniques que si nous décidons de collaborer par la suite.

Absolument. En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, je suis tenu au secret professionnel. Tout ce qui sera dit durant cet audit, ainsi que votre identité, restera strictement confidentiel, que nous travailliez ensemble par la suite ou non.

Je considère cet échange comme un investissement mutuel. Il me permet de valider que je peux réellement vous aider avant de vous proposer un accompagnement. Je ne travaille qu'avec un nombre limité de dirigeants pour garantir un suivi haute couture ; cet appel est donc autant une sélection pour vous que pour moi.

L'entretien se déroulera par Google Meet. Un lien de connexion sécurisé vous a été envoyé par email. Je vous recommande d'être dans un endroit calme pour que nous puissions aborder votre stratégie en toute sérénité.

C'est une excellente base. Mon rôle n'est pas de les remplacer, mais d'être le "chef d'orchestre" de votre patrimoine. Contrairement au banquier, je suis indépendant et j'ai accès à l'ensemble du marché (architecture ouverte). Contrairement à l'expert-comptable qui gère souvent le passé et le présent de votre société, je me focalise sur la stratégie future de votre patrimoine privé et professionnel unifiés.

La transparence est totale. Selon la nature de la mission (conseil pur, ingénierie patrimoniale, ou investissement), je suis rémunéré soit par des honoraires de conseil (sur devis), soit par des commissions de gestion versées par les partenaires, ou un mix des deux. Tout sera détaillé dans une lettre de mission avant le moindre engagement.

Pour un dirigeant, les deux sont indissociables. Une mauvaise décision sur les statuts de votre entreprise impacte votre retraite personnelle. Une mauvaise protection matrimoniale impacte la sécurité de votre entreprise. Nous aborderons donc votre situation de manière globale (360°).

Pour que notre collaboration soit pertinente et économiquement viable pour vous, une capacité d'investissement (ou un encours existant à transférer) d'environ 50 000 € est recommandée.

Pourquoi ce seuil ? Il nous permet de privilégier un modèle de rémunération basé sur l'accompagnement dans la durée (via les solutions financières) plutôt que de vous facturer des honoraires de conseil élevés (souvent supérieurs à 2 000 € ou 3 000 €) dès le départ. C'est le moyen le plus efficace d'accéder à une ingénierie patrimoniale "sur-mesure" sans alourdir votre trésorerie immédiate par des frais d'entrée en relation.

C'est même vivement recommandé si les décisions se prennent à deux. La gestion de patrimoine touche souvent à l'équilibre familial ou à la stratégie entre associés. N'hésitez pas à partager le lien de connexion avec eux.